Глобальные стратегии борьбы с преступностью в криптоиндустрии

Новые технологии, такие как блокчейн, криптовалюты, искусственный интеллект (ИИ) и инструменты сохранения конфиденциальности, весьма значительно изменили существующую картину финансовых преступлений.

В сегодняшней глобализированной экономике угрозы стали безграничными, а постоянно растущие риски, связанные с финансовыми преступлениями, привлекли внимание руководителей государственного и частного секторов во всем мире. Хотя уменьшение таких угроз становится все более приоритетным, их полное устранение представляет собой очень сложную задачу, требующую международного сотрудничества.

Подобное взаимодействие особенно важно для небольших открытых экономик, таких как Нидерланды и Сингапур, чьи амбиции добиться глобального признания в качестве «умных наций» и ведущих технологических центров уязвимы перед этими угрозами. Обнадеживает то, что те же новейшие технологии, которые облегчают новые криминальные методы, также обеспечивают механизмы для более эффективной борьбы с этими преступлениями.

Как криптовалюта используется не по назначению

По сравнению с традиционными финансовыми каналами, которые строго регулируются и охраняются законом во всем мире, криптовалюты предоставляют преступникам эффективные средства сокрытия происхождения незаконных доходов. Большинство поставщиков кошельков и криптовалютных бирж предлагают услуги практически без процедур борьбы с отмыванием денег (AML) или методов «знай своего клиента» (KYC), что еще больше упрощает  анонимное отмывание средств. Криптовалюты становятся все более важным каналом для трансграничного отмывания денег благодаря своей глобальной природе, псевдоанонимности, удобству и быстрой обработке.

Столь слабый регулирующий надзор за криптовалютами повысил их популярность в качестве средства оплаты преступной деятельности, такой как атаки программ-вымогателей и незаконные азартные игры в Интернете. Тревожный отчет CipherTrace, аналитической компании по блокчейну, показал, что только за первые семь месяцев 2021 года «добыча» похитителей криптовалюты, взломщиков и мошенников   составила 681 миллион долларов США, а количество преступлений, связанных с децентрализованными финансами (DeFi), продолжает расти квартал за кварталом. По своей природе платформы DeFi, такие как децентрализованные биржи (DEX), по-видимому, противоречат фундаментальным принципам регулирования, что только увеличивает масштабы стоящих перед ними проблем.

Партнерство Сингапура и Нидерландов в борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с криптовалютами

Эффективное управление и сотрудничество имеют решающее значение для борьбы с финансовыми преступлениями, связанными с криптовалютой. Однако установление доверия, сотрудничество в различных культурах, методологиях и юрисдикциях, а также преодоление нормативных препятствий или препятствий в обмене информацией может оказаться обременительным. В связи с этим Сингапур и Нидерланды организовали постоянный круглый стол в рамках программы «Партнеры для международного бизнеса» (PIB) для содействия обмену знаниями между двумя странами. Сингапур, глобальный центр богатства, является одной из самых оцифрованных и технологически ориентированных стран в мире, которая в настоящее время стремится утвердиться в качестве ведущего игрока в глобальной криптоэкономике. Нидерланды также оказались лидером в области блокчейна и цифровых активов благодаря динамичной криптоэкосистеме, профессионализму в расследовании киберпреступлений и богатому опыту в разработке вариантов использования и подтверждении концепций. Поскольку киберпреступления создают проблемы с участием многих заинтересованных сторон, специалистам-практикам из обеих стран имеет смысл объединить усилия в борьбе с ними.

Учитывая, что финансовые преступления, связанные с криптовалютой, включают в себя различные функциональные области, от криминологических знаний до глубоких технологических ноу-хау, круглый стол объединяет экспертов из  правительства, промышленных и научных кругов. Он определяет виртуальные активы, обмен информацией с конфиденциальностью и безопасностью, более надежные средства KYC, механизмы сотрудничества и передовой опыт, проблемы и возможности регулирования, а также сложность технологии и объем данных как ключевые факторы в борьбе с такими преступлениями.

Анализ виртуальных активов для предотвращения финансовых преступлений

Как было подчеркнуто на вышеупомянутом круглом столе, правительствам следует уделить первоочередное внимание укреплению своих позиций в области аналитики виртуальных активов. Некоторые ключевые инструменты, которые они могут использовать, включают индикаторы красных флажков AML, аналитику даркнета, интеллектуальную аналитику и искусственный интеллект, а также коллективный мониторинг транзакций.

Что касается противодействия отмыванию денег с использованием виртуальных активов, власти Нидерландов разработали около 100 тревожных сигналов, которые были переданы по всей стране всем банкам, платежным системам и поставщикам соответствующих услуг, чтобы лучше подготовить их к борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с криптовалютами. Многие из этих показателей впоследствии были приняты Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в ее отчете под названием «Виртуальные активы, вызывающие тревогу в связи с отмыванием денег и финансированием терроризма» в качестве руководящих принципов передовой международной практики.

Dark Web Intelligence, включающий криптовалютные адреса и IP-адреса, а также интеллектуальная аналитика взаимосвязей между кибератаками и финансовыми преступлениями, такими как атаки программ-вымогателей, также представляют собой мощные инструменты для сбора информации. Большие объемы данных требуют возможностей искусственного интеллекта, который может извлекать стратегические идеи и операционные перспективы из больших распределенных наборов данных эффективным и объяснимым образом.

Коллективные механизмы и обмен информацией

Новые инструменты, предназначенные для выявления финансовых преступлений с использованием криптовалюты, могут потребовать обмена и синтеза данных различными регулируемыми организациями, такими как финансовые учреждения. Коллективные каналы мониторинга транзакций, такие как Transaction Monitoring Netherlands (TMNL), помогли повысить вероятность обнаружения преступных денежных потоков и сетей, предоставив банкам-участникам платформу для совместного наблюдения за их платежными транзакциями на предмет признаков отмывания денег. Учитывая строго конфиденциальный характер этих данных, а также правила, регулирующие их передачу, обмен такой информацией между организациями и отраслями, не говоря уже о транснациональном уровне, остается сложной задачей.

Чтобы смягчить эти проблемы, страны могут использовать новые технологии повышения конфиденциальности, такие как Multi-Party Computation (MPC), которые дают им возможность собирать информацию и выявлять финансовые преступления на основе конфиденциальной информации из нескольких банков без фактического обмена данными между банками. Таким образом, MPC обеспечивает конфиденциальность и безопасность по своей конструкции, уравновешивая как нормативные потребности в секретности и конфиденциальности данных, так и потребности в обнаружении и расследовании составных данных.

Важность надлежащего сдерживания и противовесов

Для пространства виртуальных активов необходимы надлежащее сдерживание и противовесы, и обе страны приняли решительные меры в этом отношении. В Сингапуре данные меры принимают форму Закона о платежных услугах, основного нормативно-правового акта, регулирующего криптовалюты и виртуальные активы, а в Нидерландах нормативно-правовую базу для криптовалютной отрасли создают Закон  о борьбе с отмыванием денег и Постановление о проспектах эмиссии.   Чтобы способствовать технологическим инновациям в сфере финансовых услуг, валютное управление Сингапура в рамках регулятивной песочницы FinTech дает возможность финансовым учреждениям и игрокам FinTech экспериментировать с инновационными финансовыми продуктами или услугами в реальной среде, но в пределах четко определенного пространства и продолжительности.

Сильные методы KYC также необходимы для защиты от злоупотреблений или неправомерного использования криптовалюты.  Работа с национальными посредниками идентификации, такими как DigiD (Нидерланды) и Singpass (Сингапур), для включения реальных идентификаторов также может помочь обеспечить соответствие нормативным требованиям. Топология с предупреждающими индикаторами и интегрированным мониторингом транзакций KYC для предоставления данных, относящихся к отчетам о подозрительных транзакциях, а также расширенная техническая аналитика для обработки больших объемов этих отчетов, принесут значительные преимущества следователям, операторам и аналитикам.

На пути к безопасному и здоровому росту индустрии криптоактивов

Учитывая трансграничный характер и анонимность криптовалют, а также ограничения, касающиеся обмена конфиденциальными данными, борьбу с финансовыми преступлениями с использованием кибербезопасности  нелегко вести и в ней трудно победить. Эффективное управление и сотрудничество между странами будут иметь большое значение для сдерживания такой преступности. В связи с этим инновации надежных совместных решений и принятие более строгих правил AML и KYC финансовыми учреждениями, поставщиками кошельков и криптовалютными биржами имеют решающее значение для обеспечения безопасного и здорового роста индустрии криптовалют.

Об авторе

Доктор Марк ван Стаалдуйнен является основателем и управляющим директором CFLW Cyber ​​Strategies. Ранее он работал в Нидерландской организации прикладных научных исследований в качестве консультанта и менеджера по инновациям, занимаясь киберпреступностью и национальной безопасностью. Он также работал в TNO в Сингапуре над укреплением международного сотрудничества и партнерских отношений в Юго-Восточной Азии, в том числе в качестве эксперта по киберпреступности в Глобальном инновационном комплексе Интерпола. Он получил степень магистра и доктора наук в области электротехники в Делфтском технологическом университете.

Источник

🚀Регистрируемся на биржах с бонусами для вас по данным ссылкам:

⭐️Регистрация на Binance!➡️

⭐️Биржа CoinEx➡️

⭐️Биржа Huobi➡️

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *